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拿自己身份证给别人做外汇有风险吗?身份证取外汇

贝吉塔 2023-10-01 外汇百科 views 0

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拿自己身份证给别人做外汇有风险吗?

把自己身份证给别人本来就有风险,可能会被拿去干别的。

其次,由于我国对个人在银行换购外币实行额度管理,会被纳入外汇管理部门监测系统黑名单,今后再想换汇,手续就更麻烦了。

①你把身份证借给别人去做外汇,如果他用你的身份证去开户,接下来去发展下线,那就是属于传销了。

②如果他的下线发展的很多,涉及的金额很大,由于是用你的身份证发展的下线,那么到时候可能就要追究你的责任,你可能就涉嫌传销了,这是犯罪行为!!

③所以不建议你把你的身份证借给别人去做什么外汇!!

身份证取款方法?

身份证取款的具体方法如下:

1. 携带本人身份证到银行柜台办理。

2. 在ATM机中插入银行卡,输入密码后选择取款选项,在输入取款金额并确认后,取款完成。

无论哪种方法,都要求身份证必须真实、有效。

用身份证不可以直接取钱。身份证是在银行办理业务需要的有效证明,证明银行账户是本人所持有的证明。只有通过银行开立的账户如银行卡、存折、支票等介质才可以支取。

如果银行卡折丢失,可以凭有效身份证先办理挂失业务,然后补办银行卡折,再进行取款业务。法律规定,储蓄是指个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构,储蓄机构开具存折或者存单作为凭证,个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息,储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动

身份证不具备存款功能,因此就不会有余额,无法取钱。居民身份证是居住在国内公民,由户籍所在地辖区派出所颁发具有法律效力的身份证件,不同于银行卡,只能证明持证人的身份,想要存款、取款或者是转账,需要带上身份证到银行去办理银行卡。也就是说居民身份证和银行卡二者不是一回事,其功能不可以相互代替,各有各的用途。

外币取款规定?

境内存外币现钞,5000美金以下直接办,5000美金需要提供本人的其他银行的取款凭条,或者《申报单》。

2.

个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下的,可以在银行直接办理; 超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备...


1 外币取款有相应的规定。
2 在中国境内,持有外币储蓄卡的个人可以在银行、自助银行、ATM机等渠道进行外币取款,但是有取款限制和手续费等规定。
同时,持有外币现钞并进行跨境旅行的个人,也需要遵守相关的外汇管理规定。
3 如果需要更加详细的了解,可以咨询银行业务人员或者查询相关的法律法规和政策文件。

居民个人从现钞帐户中提取外币现钞,按照下列规定办理:

   一次性提钞等值1万美元以下的,直接到银行办理;一次性提钞等值1万美元(含1万美元)以上的,须向银行提供真实的身份证明,银行登记备案后予以办理。 居民个人从现汇帐户存款中提取外币现钞,按以下规定办理: (1)一次性解付外币现钞等值1万美元(含1万美元)以下的,凭真实身份证明直接到银行办理; 

(2)一次性解付外币现钞等值1万美元以上、20万美元(含20万美元)以下的,银行须审核本人有关证明材料后予以办理,并登记备案; 

(3)一次性解付外币现钞等值20万美元以上的,应当持有关证明材料向所在地外汇局申请,经外汇局审核真实性后,凭外汇局的核准件到银行办理。

到此,以上就是小编对于身份证取外汇有限额吗的问题就介绍到这了,希望介绍的3点解答对大家有用,有任何问题和不懂的,欢迎各位老师在评论区讨论,给我留言。

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