外汇掉期是什么？外汇掉期管理

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外汇掉期是什么？

外汇掉期是一种金融掉期产品，指交易双方按照预先约定的汇率、利率等条件，在一定期限内，相互交换一组资金，达到规避风险的目的。它是一种外汇交易，可以帮助人们更有效地管理外汇风险。

外汇掉期是一种金融衍生品，用于交换不同货币之间的利率和汇率风险。它是一种协议，双方同意在未来的特定日期以特定的汇率交换一定数量的货币。

掉期合约的目的是对冲汇率波动风险，使交易双方能够锁定未来的汇率，以保护自己免受汇率波动的影响。

掉期合约通常用于国际贸易和投资，以确保交易双方能够在未来的交易中获得稳定的汇率。

外汇掉期交易如何调整起息日？

一、时间点：1月做一个3月期限（即4月到期）的远期，买入美元，卖出马克二、时间点：3月底做一个1月期限（即即期4月1日起息，5月到期）的外汇掉期，即期卖出美元，买入马克（这就和时间点一的买入美元卖出马克基本抵销），远期买入美元，卖出马克（这就和货款的时间对应上）

三、时间点：5月1日收到以马克货款，同时时间点二的掉期到期，公司买入美元，卖出马克。

因此最终公司规避的汇率风险，确定了收到的美元金额，而不是马克金额。

掉期交易需要外管申报吗？

不需要。

掉期交易如何进行？
　　1、客户办理人民币与外汇掉期业务必须在银行开立相应的账户；
　　2、客户办理人民币与外汇掉期业务必须与银行签订总协议书并逐笔提交申请书，总协议书和申请书应使用银行规定格式，并由法定代表人或其授权人签署。
　　3、银行业务部门根据有关外汇管理规定，对客户申请书和相应凭证进行真实性、合规性审核。收取相应的保证金或扣减授信额度，并向客户报价。
　　4、客户到期按约定办理交割。

　　外汇掉期是金融掉期产品的一种。金融掉期又称金融互换，是指交易双方按照预先约定的汇率、利率等条件，在一定期限内，相互交换一组资金，达到规避风险的目的。